اجعل خطّتكتقود ثروتك.

ما الذي تتضمّنه العلاقة فعلياً

تبدأ بجلسة مجانية وبصورة كاملة: ما تملكه، وما عليك، وما يدخل، وما يخرج، والالتزامات التي تحملها — رقم للتقاعد، وتكاليف تعليم، وشراء عقار، والتزامات عائلية، وشيء تتركه لمن بعدك. وتُربط الأهداف بتواريخ وأرقام، لأن الهدف الذي يخلو منهما لا يمكن اختباره.

ومن هناك يبني مستشارك الاستراتيجية: كم ينبغي أن يبقى سائلاً، وكيف يُوزَّع الباقي بين فئات الأصول والعملات، وما تفترضه الخطة عن التضخم والعوائد، وأين تنكسر إن كانت تلك الافتراضات خاطئة. وستحصل على المنطق وراء التوصية، لا على التوصية وحدها.

ثم تُصان الخطة. فالأسواق تتحرّك، والرواتب تتغيّر، والعائلات تكبر، والخطط التي لا يُعاد النظر فيها تتوقّف بهدوء عن وصف الواقع. تُعقد المراجعات الرسمية سنوياً على الأقل مع متابعات ربع سنوية، وأي تغيّر جوهري — وظيفة جديدة، أو حدث سيولة، أو انتقال — يستدعي إعادة بناء الخطة لا انتظار موعد المراجعة.

الأصول تبقى تحت سيطرتك

ڤولت السعودية مرخّصة من هيئة السوق المالية لنشاط تقديم المشورة. نحن لا نحتفظ بأموال العملاء، ولا نتولّى حفظ الأصول، ولا ننفّذ الصفقات عنك. ويبقى التنفيذ بيدك وبيد المؤسسات التي تختارها — بنكك، ووسيطك، وأمين الحفظ الذي تتعامل معه.

ولهذا نتيجتان تستحقّان الفهم من منظور العميل. أولاً، لا حاجة إلى نقل أي شيء قبل أن تبدأ المشورة: يمكننا التخطيط حول ما تملكه بالفعل، أينما كان محفوظاً. وثانياً، لا يوجد ما يحتاج إلى تصفية إن أنهيت العلاقة معنا، لأنه لم يكن هناك أصلاً شيء من أصولك داخل أي كيان تابع لڤولت. فالعلاقة قابلة للنقل بحكم بنائها.

التخطيط حول أصول محفوظة في جهات أخرى

يأتي معظم العملاء وأصولهم موزّعة على مؤسسات ودول مختلفة — حساب في بنك سعودي، ومحفظة وساطة في الخارج، ومعاش قديم من صاحب عمل سابق، وعقار. كل جهة ترسل كشفها الخاص، بعملتها الخاصة، وفي دورتها الخاصة، ولا يرى أحد المجموع.

يمكن ربط الحسابات بصلاحية قراءة فقط عبر أكثر من 250 مؤسسة في الخليج والمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة، وتوحيدها في عرض واحد متعدّد العملات يُحدَّث يومياً. ولا تُخزَّن بيانات الدخول كنص صريح، والصلاحية للقراءة فقط — فالربط يستطيع أن يُبلِّغ، ولا يستطيع أن ينفّذ. وما لا يمكن ربطه يُدخَل يدوياً، لأن خطة مبنية على ميزانية ناقصة أسوأ من غياب الخطة.

كم يكلّف التخطيط

خطتك الأولى مجانية. وتغطّي المشورة المستمرة باشتراك شهري ثابت، وتُحتسب جلسات التخطيط المخصّصة بسعر ساعة معلن — وكلاهما مذكور في صفحة الأتعاب.

لا توجد أتعاب على الأصول المُدارة، فتكلفة المشورة لا ترتفع لأن محفظتك ارتفعت. ولا توجد رسوم على العمليات، لأننا لا ننفّذ عمليات. ولا توجد عمولات من أي مزوّد منتجات، فلا شيء في خطتك موجود لأنه دفع لنا مقابل وجوده. وإن كانت التوصية الصحيحة هي ترك مركز كما هو، فإن تقديم تلك التوصية لا يكلّفنا شيئاً.